Anwalt für Bankrecht in Starnberg
Bankkonto gesperrt? Hohe Verluste bei Aktien oder Fonds? Überhöhte Kreditzinsen?
Ihnen wurde das Konto unberechtigt gesperrt? Sie möchten eine mangelhafte Anlageberatung oder die Beratung bei einer Finanzierung anfechten? Sie stehen vor einer Auseinandersetzung im Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht? Wir alle sind auf ein reibungsloses Funktionieren des Zahlungsverkehrs angewiesen und die Bankenkrise führte uns deutlich vor Augen, wie sensibel dieser Bereich ist. Aus diesen Gründen wächst der Bedarf für einen optimal qualifizierten Rechtsanwalt für Bankrecht und Kapitalmarktrecht ständig. Meine Spezialisierung auf das Rechtsgebiet Bankrecht ermöglicht es mir, Ihnen als Anwalt eine kompetente Beratung für Ihr Anliegen in Starnberg zu geben.
Im Zentrum des Bankrechts stehen sämtliche Bankgeschäfte. Es deckt somit alle Fragen des Rechtsverkehrs mit Banken ab. Dies betrifft hauptsächlich die Beziehung des Bankkunden zu seiner Bank: bei Krediten, im Bankvertragsrecht, dem Überweisungsverkehr und beim Kreditkartengeschäft.
Ihr Anwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht in Starnberg
Für den Bankkunden ist das Bankrecht äußerst komplex und undurchsichtig, da im Bankrecht viele Einzelgesetze existieren. Die Basis für das Bankrecht ist das Kreditwesengesetz (KWG), weitere Grundlagen findet man im Bürgerlichen Gesetzbuch (BGB), im Handelsgesetzbuch (HGB), im Wechselgesetz (WG) und im Scheckgesetz (ScheckG).
Das Kapitalmarktrecht ist für alle Fragen rund um die Tätigkeiten auf den Finanzmärkten zuständig. Es umfasst die Ausgabe und den Handel von und mit Wertpapieren, wie Aktien, Anleihen, Schuldverschreibungen oder Pfandbriefe. Aber auch Schuldscheine, Derivate, Optionsrechte und andere handelbare Papiere fallen darunter. Als Anwalt mit dem Tätigkeitschwerpunkt Bankrecht biete ich meinen Mandanten in meiner Kanzlei in Starnberg eine umfassende Beratung und Vertretung in finanzrechtlichen Angelegenheiten.
Sie haben Probleme mit Ihrem Immobilienfond, Rentenfond, Dachfond, Schifffond oder Aktienfond? Auch hiermit beschäftigt sich das Kapitalmarktrecht.
Wer in diesen Bereichen Beratung oder juristische Vertretung sucht, braucht einen Spezialisten, der sich nicht nur mit der juristischen Seite auskennt, sondern eine besondere Expertise im Bereich Banken und Kapital hat. Vertrauen Sie in diesem Fall immer einem Experten, der diese Spezialisierung und auch jahrelange Erfahrung vorweisen kann.
Verstöße gegen das Bank- und Kapitalmarktrecht sind keine Kavaliersdelikte
Unsere Kanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht in Starnberg ist ein versierter Experte mit jahrelanger Erfahrung rund um das Thema Bank, Börse, Geldanlage und Kredit. Wir beraten Unternehmen und Privatleute, aber auch Banken in allen bank- und kapitalmarktrechtlichen Fragestellungen. Unser Anwalt besitzt eine große fachliche Expertise und bietet kompetente juristische Betreuung. Ein weiteres Plus für Sie: Unsere Kanzlei in Starnberg kann auch Ihre komplette Vermögensverwaltung übernehmen und Sie vor Kreditinstituten vertreten. Durch die Arbeit als Anwalt im Rechtsgebiet Bankrecht verfüge ich über jahrelange Erfahrung bei der Lösung bankrechtlicher Problemstellungen und unterstütze Sie in meiner Kanzlei in Starnberg kompetent in allen Bereichen des Bankrechts.
Sollten Sie Probleme haben, wenden Sie sich unbedingt an einen Spezialisten. Denn Verstöße gegen das Bank- und Kapitalmarktrecht gelten nicht als Kavaliersdelikte und werden empfindlich bestraft. Rufen Sie uns noch heute an, denn es geht um Ihr Geld, Ihren Ruf und um Ihre finanzielle Zukunft!
Themen im Bankrecht
Anlegerschutz
Jedes Jahr müssen private Anleger, aber auch Investoren, hohe Verluste hinnehmen. Der Grund dafür: ihre Berater, also Anlageberater, Vermögensverwalter oder Finanzdienstleister, sind mit dem ihnen anvertrauten Kapital nur mangelhaft umgegangen. Der so verursachte Schaden ist schätzungsweise jährlich im hohen zweistelligen Milliarden-Bereich. Sie wollen als geschädigter Anleger eine echte Chance, sich erfolgreich dagegen zu wehren?
Trotz der vielen Schutzmechanismen, die für die Anleger eine größtmögliche Transparenz schaffen sollen, kommt es immer wieder vor, dass Anleger ihre Ersparnisse verlieren.
Wer sein Recht gegen Banken, Kapitalanlagegesellschaften oder Aktiengesellschaften erfolgreich durchsetzen will, braucht professionellen und kompetenten juristischen Beistand. Denn genauso wichtig wie Fachwissen und Kenntnisse des Kapitalmarktes ist es, Ihnen die Möglichkeit zu geben, selbst vermeintlich übermächtigen Gegnern auf Augenhöhe gegenübertreten zu können.
BaFin
Die primäre Aufgabe der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist es, ein funktionsfähiges, stabiles und integres deutsches Finanzsystem zu gewährleisten. Die BaFin hat erhebliche Ermittlungs- und Eingriffskompetenzen sowie Aufsichts-, Kontroll- und Anordnungsbefugnisse. Sollten Verstöße gegen die gesetzlichen Bestimmungen gefunden werden, kann dies zu hohen Geldbußen oder sogar Freiheitsstrafen führen. Aber auch die Erlaubnisse für Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen hängen an dieser Bundesanstalt, die auch für Unternehmer sehr schnell relevant werden kann.
Gerade bei Erlaubnisverfahren ist eine anwaltliche Unterstützung wichtig! Ganz schnell muss man beispielsweise als Unternehmen aufpassen, dass man im Zuge einer Refinanzierung keine erlaubnispflichtigen Kreditgeschäfte oder Einlagengeschäfte betreibt. Unsere Kanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht in Starnberg unterstützt Sie bei der Durchführung von Erlaubnisverfahren, vertritt Sie bei rechtlichen Auseinandersetzungen mit der BaFin, betreut Sie bei der Konzeption der Emissionsprospekte und begleitet Sie bei Billigungs- und Genehmigungsverfahren, Beratung und Kontrolle bei Meldepflichten und bei allen Fragen zum Themenspektrum der Compliance.
Bankvertragsrecht
Sie sind sich nicht sicher, ob die mit Ihrer Bank zu schließenden Verträge zu Ihren Gunsten sind? Es tauchen Probleme oder Streitigkeiten auf? Das Bankvertragsrecht befasst sich mit allen Problemstellungen zwischen Bankkunden und Bank, die beispielsweise bei Darlehensverträgen auftreten. Aber auch Konflikte im Zusammenhang mit Bankkonten und Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie die sogenannten Sicherheiten, die für Kredite bestellt werden, fallen darunter.
Wir als Kanzlei für Bankvertragsrecht in Starnberg empfehlen, bereits vor Abschluss von Bankverträgen juristischen Rat einzuholen. Dieser ist bei Darlehensverträgen, Bürgschaften und Grundschulden meist günstiger als eine Auseinandersetzung mit der Bank nach dem Vertragsabschluss. Unser Anwalt für Bankrecht prüft aber auch im Nachgang und bei Streitigkeiten alle Vertragsklauseln auf ihre Gültigkeit.
Alle Fragen und Angelegenheiten, die sich aus Verträgen mit Banken ergeben, sind unser Spezialgebiet – egal ob es sich um ungenaue Formulierungen, unwirksame Klauseln in Allgemeinen Geschäftsbedingungen, um einen Widerruf eines Darlehensvertrages, eine Vorfälligkeitsentschädigung oder die Haftung aus einer Grundschuld oder einer Bürgschaft handelt: Wir unterstützen Sie kompetent und entschieden. Sollte eine außergerichtliche Auseinandersetzung keine valide Option darstellen, vertreten wir Ihre Interessen gerne auch vor Gericht.
Beratungshaftung
Berät eine Bank einen Kunden zu einer Kapitalanlage (beispielsweise zu Aktien, Aktienfonds, Fonds, Inhaberschuldverschreibung, Sparverträgen, etc.), muss sie die Grundsätze der anleger- und anlageobjektgerechten Beratung beachten. Das bedeutet, dass Ihr Bankberater Ihre individuellen Erfahrungen, Ihre Risikobereitschaft und die Anlageziele erfragen und berücksichtigen muss. Wurde dies bei Ihnen nicht korrekt durchgeführt oder wurden Sie nicht über sämtliche Eigenschaften und Risiken sowie die anstehenden Provisionen aufgeklärt?
Unsere Kanzlei für Beratungshaftung in Starnberg prüft ausführlich für Sie, ob Sie seitens des Bankberaters korrekt und umfänglich aufgeklärt und beraten wurden und, ob alle gesetzlichen Pflichten eingehalten worden sind. Oft ist dies nicht der Fall und so vertreten wir Sie im ersten Schritt außergerichtlich und – sollte keine Einigung erzielt werden – auch gerichtlich bei der Durchsetzung der hieraus resultierenden Ansprüche auf Schadensersatz.
Handeln Sie schnell, wenn Sie das Gefühl haben, nicht richtig von Ihrer Bank beraten worden zu sein. Schnelligkeit ist dabei von Vorteil, sodass Sie Ihre Schadensersatz-Ansprüche durch Verjährung nicht verlieren.
Börsenrecht
Haben Sie an der Börse Wertpapiere erworben und fühlen sich um Ihr Geld betrogen? Oder möchten Sie einen Anspruch wegen ungenügender Aufklärung in einem Wertpapierprospekt geltend machen? Sie handeln mit Wertpapieren und man wirft Ihnen einen Verstoß gegen den Anlegerschutz vor? Unsere Kanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht in Starnberg verfügt über eine umfassende Expertise, um Sie als Aktionäre und Vorstände in börsengängigen Unternehmen kompetent zu unterstützen.
Unsere Kanzlei berät Sie in allen Fragen zu Aktienemission und anderen börsenspezifischen Themen. Anleger können beispielsweise aufgrund diverser Regelungen Schadenersatzansprüche geltend machen. Dazu gehört auch die so genannte Prospekthaftung, bei der der Herausgeber eines Prospekts über Wertpapiere für falsche und unvollständige Angaben haftet.
Aber nicht nur für Anleger ist juristische Beratung wichtig: Die im Wertpapierhandel zu beachtenden Vorschriften sind mittlerweile so komplex und umfassend, dass ein korrektes Vorgehen beim Vertrieb und beim Verfassen von Verkaufsprospekten eine Rechtsberatung durch einen kompetenten Anwalt für Börsenrecht erforderlich machen. Unsere Kanzlei unterstützt Sie darüber hinaus bei der Erstellung von Börsenmitteilungen, Quartals- und Halbjahresberichten sowie Bilanzmitteilungen. Seien Sie auf der sicheren Seite!
Gründung einer AG
Die Gründung einer Aktiengesellschaft wirft viele Fragen und Problemstellungen auf, die im Detail von vielen nur schwer zu durchschauen sind. Die Gründung einer AG erfolgt in mehreren Schritten und die gesetzlichen Grundlagen der AG finden sich im AktG. Werden die Aktien an der Börse gehandelt, gilt zusätzlich das Wertpapierhandelsgesetz und das Wertpapiererwerbs- und Übernahmegesetz. Aber ist die AG die richtige Gesellschaftsform für Sie?
Unsere Kanzlei in Starnberg berät Sie kompetent bei der Wahl der passenden Gesellschaftsform. Wir berücksichtigen Ihre wirtschaftlichen Ziele und Möglichkeiten und wählen mit Ihnen gemeinsam die passende Gesellschaftsform aus. Dabei ziehen wir alle Aspekte wie Steuer-, Kapital- und Haftungsfragen mit in die Entscheidungsfindung ein. So ist beispielsweise die Aktiengesellschaft eine sogenannte Kapitalgesellschaft und damit eine eigenständige juristische Person. Sie ist rechtlich selbstständig und kann selbst Verträge schließen. Vertreten wird sie dabei durch angestellte Geschäftsführer. Die Haftung ist bei Kapitalgesellschaften auf das Gesellschaftsvermögen beschränkt. Wirtschaftsrechtliche Fragen sind vielschichtig. Wir bieten Ihnen eine enge Zusammenarbeit mit Experten, um sachgerechte Ergebnisse zu bekommen und individuelle Lösungen für Sie und Ihre Interessenlage zu generieren.
Immobilienfonds
Es war ein großer Trend: Viele Anleger wurden durch ihre Bank auf Immobilienfonds aufmerksam gemacht – oft mit unschönem Ausgang. Denn meistens erwirtschafteten diese Immobilienfonds die versprochenen Renditen nicht einmal annähernd. Sie sind auch an einem Immobilienfonds beteiligt und zweifeln an der Sicherheit der Anlage?
Immobilienfonds sind eine Möglichkeit für Anleger, die keine einzelne Immobilie erwerben möchten. Dabei unterscheiden sich offene und geschlossene Immobilienfonds deutlich – auch juristisch. Bei offenen Immobilienfonds wird das Geld der Anleger in Gewerbeimmobilien investiert. In diesen Fonds sind mehrere verschiedene Objekte aus unterschiedlichen Ländern und Regionen enthalten. Aber das Geld wird nicht nur in Immobilien investiert, sondern auch in Zinspapiere, die dazu dienen, um kurzfristig Anleger auszahlen zu können, die ihre Anteile verkaufen wollen. Mit der Finanzkrise gerieten viele offene Immobilienfonds in Schieflage, da zu viele Anleger gleichzeitig ihre Anteile verkaufen wollten. So konnten nicht alle Ansprüche gleichzeitig bedient werden und die Fonds wurden geschlossen und teilweise sogar abgewickelt. Geschädigte Anleger von offenen Immobilienfonds sollten sich zeitnah durch einen auf Anlegerschutz spezialisierten Rechtsanwalt beraten lassen.
Aber auch geschlossene Fonds bergen Risiken: Bei geschlossenen Immobilienfonds beteiligt sich der Anleger an bereits bebauten oder zu bebauenden Grundstücken samt Immobilie. Der Gründer eines geschlossenen Immobilienfonds sammelt von Kapitalanlegern das notwendige Eigenkapital für die geplante Investition. Ist das Kapital zusammen, wird die Kapitalanlage geschlossen und es können keine Beteiligungen mehr erworben werden. Wer diese Anteile erwirbt, wird damit zum Miteigentümer dieser Objekte und trägt das Risiko von Gewinnen und Verlusten. Angepriesen werden geschlossene Immobilienfonds immer als krisensichere Kapitalanlage. Trotzdem kommt es immer wieder zu aufsehenerregenden Pleiten. Lassen Sie sich in diesem Fall immer von einem im Bank- und Kapitalmarktrecht tätigen Rechtsanwalt aus unserer Kanzlei in Starnberg umfassend beraten, um die Verluste zu minimieren.
Kreditrecht
Wenn Banken oder Sparkassen Ihnen unzulässige Bearbeitungsgebühren oder überhöhte Kreditzinsen berechnen, können Sie dagegen vorgehen – auch, wenn dies Jahre zurückliegt. Gerade bei größeren Kreditsummen, wie bei einem Immobilienkredit, kann eine zu hohe Vorfälligkeitsentschädigung berechnet worden sein. Wir schauen als Anwälte für Kreditrecht ganz genau hin, ob das bei Ihnen der Fall gewesen ist.
Eine Vielzahl von Rechtsverstößen, die bei der Erstellung von Kreditverträgen unterlaufen können, beschäftigt die Gerichte. Wir unterstützen Sie bei Fragen wie, welche Rechte und Belehrungspflichten bei einem Verbraucherdarlehen bestehen, wann bei einem Kreditvertrag ein Widerruf möglich ist, unter welchen Voraussetzungen ein Darlehen gekündigt werden kann, ob die Bank einen Anspruch auf Vorfälligkeitsentschädigung hat und alle anderen juristischen Fragen rund um das Thema Kreditrecht. Wir stehen unseren Mandanten mit unserer Kanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht kompetent in allen Fragen der Unternehmensfinanzierung, der Kreditkündigung, der Baufinanzierung und der Umfinanzierung für ein Erstberatungsgespräch zur Verfügung.
Kreditsicherung
Die Bank verlangt eine Kreditsicherheit für ihre Kreditforderung aus Risikogründen. Die häufigsten Kreditsicherungsmittel sind dabei Bürgschaften, Hypotheken, Grundschulden, Sicherungsübereignung, Forderungsabtretung und die Abtretung von Lebensversicherungen.
Unter Probleme mit der Kreditsicherung fallen unter anderem Fragen zu Grundpfandrechten (Hypotheken, Grundschulden etc.) und die im geschäftlichen Verkehr typischen Raumsicherungsverträge oder Globalzessionen. Kreditsicherungen können nur im sogenannten Sicherungsfall durch den Sicherungsnehmer (typischerweise die finanzierende Bank) verwertet werden. Droht Ihnen bei einer Kreditkündigung die Verwertung der von Ihnen oder Dritten gestellten Sicherheit, unterstützen wir Sie kompetent bei den Verhandlungen mit der Bank über eine einvernehmliche Rückführungsregelung. Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei von der Bank eingeleiteten Zwangsvollstreckungsmaßnahmen, insbesondere bei Zwangsverwaltung oder Zwangsversteigerung.
Rechte u. Pflichten von Vorständen / Aufsichtsräten
Der Vorstand führt die Geschäfte eines Unternehmens und handelt in eigener Verantwortung und ohne die Weisung durch den Aufsichtsrat oder die Aktionäre. Die Mitglieder des Vorstandes werden jedoch vom Aufsichtsrat für bis zu fünf Jahre gewählt.
Das Aktienrecht schreibt vor, dass sich Aufsichtsrat, Vorstand und Aktionäre mindestens einmal im Jahr zur Hauptversammlung treffen, um die Aktionäre zu informieren, aber auch unternehmensrelevante Vorgänge zu besprechen, den Vorstand zu entlasten und den Jahresabschluss zu genehmigen. Haben Sie zu Ihren Rechten und Pflichten als Vorstand oder Aufsichtsrat Unsicherheiten oder Fragen?
Unsere Kanzlei unterstützt Sie bei allen Fragen rund um die Gründung einer Aktiengesellschaft, die Eintragung im Handelsregister, die Erstellung von Verträgen sowie der Satzung, bei der Beratung von Vorständen und Aufsichtsräten zu Rechten, Pflichten und der Haftung und bei der optimalen Vorbereitung und Durchführung von Hauptversammlungen.
Egal, ob familiengeführte Personengesellschaften, mittelständische Unternehmen oder börsennotierte Aktiengesellschaften – wir beraten Geschäftsführer, Vorstände und Aufsichtsräten im Zusammenhang mit deren Unternehmenspflichten, beim Wechsel der Geschäftsleitung oder zur Organhaftung. Wir liefern Ihnen maßgefertigte Lösungen für Ihre Position!
Vertragsverhandlungen
Vertragsgestaltungen auf dem Gebiet des Bankenrechts sind ganz besonders komplex und oft mit Fallstricken versehen. Benötigen Sie Hilfe bei Vertragsverhandlungen über Darlehen, Kreditsicherheiten, Vermögensverwaltung durch eine Bank oder einen Vermögensverwalter? Oder möchten Sie bei Verhandlungen beim Kauf oder der Vermittlung von Kapitalanlagen betreut werden?
Wir bieten Ihnen eine Unterstützung durch unsere spezialisierten Rechtsanwälte bei den Vertragsverhandlungen an. Kontaktieren Sie uns oder vereinbaren Sie einen Termin.
Vorfälligkeitsentschädigung
Hat Ihre Bank Sie zur Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung aufgefordert? Das erfolgt oft dann, wenn Sie als Darlehensnehmer Ihr Immobiliendarlehen vorzeitig zurückzahlen wollen oder müssen. Und das kostet! Dabei sind die Gründe dafür schon meist sehr unangenehm (Umzug, Scheidung oder der Verlust des Arbeitsplatzes) und dann kommen noch empfindliche zusätzliche Kosten obendrauf.
Es gibt jedoch Möglichkeiten, wie Sie die Zahlung der Vorfälligkeitsentschädigung durch Zusammenarbeit mit einem Anwalt für Bank-und Kapitalmarktrecht vermeiden – oder zumindest reduzieren können. Sogar eine bereits geleistete Vorfälligkeitsentschädigung können wir gegebenenfalls für Sie zurückholen, falls Fehler in den abgeschlossenen Kreditverträgen gemacht wurden. Denn die Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, Verbraucher ordnungsgemäß zu informieren und korrekte Angaben, wie z. B. die Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung, zu machen. Wurde dies nicht oder nicht ausreichend gemacht, ist entweder die Vorfälligkeitsentschädigung oder sogar der gesamte Darlehensvertrag angreifbar. Schalten Sie unbedingt einen Anwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht ein und lassen Sie sich Ihre Möglichkeiten aufzeigen.
Wertpapierhandelsgesetz
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient der Kontrolle von Wertpapierdienstleistungsunternehmen zum Schutz der Anleger. Im Wertpapierhandelsgesetz werden die Veröffentlichungspflichten für börsennotierte Unternehmen geregelt, aber auch die Pflichten der Aktionäre (z. B. die Stimmrechtsmitteilungen). Das Gesetz betrifft sowohl börsliche als auch außerbörsliche Wertpapiergeschäfte.
Sie haben eine Frage oder ein Problem bezüglich des Wertpapierhandelsgesetzes? Das Bank- und Kapitalmarktrecht gehört zu den Kernkompetenzen unserer Kanzlei in Starnberg. Sprechen Sie uns an, welche konkrete Lösung wir Ihnen anbieten können.
Wertpapierrecht
Es gibt unzählige Wertpapiere mit den unterschiedlichsten Anlageschwerpunkten, Funktionsweisen, aber auch Risiken. Dementsprechend anspruchsvoll sind die Anforderungen an die Beratung der Anlagekunden. Und nicht immer genügt diese Beratung den allgemeinen Erfordernissen und die empfohlene Wertpapieranlage entspricht weder Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft, noch wurden Sie über ihre Funktionsweise und die mit dem Produkt verbundenen Risiken umfassend aufgeklärt.
Nur wenige Kunden kennen sich mit den hochkomplexen Wertpapierprodukten aus. Aber auch viele Bankberater sind schlecht informiert und können die Produkte so erklären, dass der Kunde sie verstehen und die Risiken erkennen kann. Zusätzlich besteht von Seiten der Bank oft ein starkes wirtschaftliches Eigeninteresse, dass die Kunden bestimmte von ihr empfohlene Wertpapierprodukte zeichnen. So erhält die Bank von den Emittenten der Produkte in der Regel das sogenannte Agio und zusätzlich Provisionen. Auf diese Rückvergütungen muss die Bank ihre Kunden eigentlich hinweisen. Meistens kommen sie, Versicherungen und auch sonstige Anlageberater dieser Erklärung nur völlig unzureichend nach.
Die Folge einer fehlerhaften Beratung sind Schadensersatzansprüche der Kunden. Melden Sie sich umgehend bei einem Anwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht in Starnberg, wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie möglicherweise nicht oder nicht richtig informiert wurden.
